Seis consejos para evitar las estafas en criptomonedas tras un año récord de fraudes
Los timadores han aprovechado la popularidad de las monedas criptográficas para hacer su agosto
Las estafas con criptomonedas han registrado un récord de 14.000 millones de dólares en 2021, gracias en gran parte al aumento de las plataformas financieras descentralizadas (DeFi), según nuevos datos de la empresa de análisis de blockchain ‘Chainalysis’. Las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas aumentaron un 79% con respecto al año anterior, impulsadas por el aumento de los robos y los fraudes.
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Los estafadores son expertos en aprovecharse de los acontecimientos actuales y las tendencias de moda para engañar a sus víctimas. Y no hay nada que esté más de moda que las criptomonedas actualmente. ¿El resultado? Entre octubre de 2020 y mayo de 2021, los estadounidenses perdieron unos 80 millones de dólares (71 millones de euros) en miles de estafas relacionadas con las criptomonedas, según la FTC. En el Reino Unido, la cifra es aun mayor: la policía afirma que las víctimas perdieron más de 146 millones de libras (172 millones de euros) en los primeros nueve meses de 2021.
Además, la falta de regulación, el interés mediático, la rápida subida de los precios, que atrae a cientos de inversores que quieren hacerse ricos rápidamente, son otros motivos citados por la firma de software de seguridad ESET, como acicates de los delincuentes. Asimismo, hay que contemplar los bulos en las redes sociales o la minería de monedas por dinero.
“La mejor arma para combatir el fraude es ser precavido con la información que se consume”, señalan desde ESET. Y elabora un listado con seis consejos para evitar caer en posibles estafas relacionadas con la critoesfera:
1. No facilitar datos personales a una entidad que se ponga en contacto con nosotros sin haberlo solicitado, a través de un correo electrónico, un mensaje de texto, las redes sociales, etc. Destacan desde la empresa de seguridad informática que los estafadores pueden, incluso, suplantar la identidad de amigos y contactos.
2. Si algo es demasiado bueno para ser verdad, suele ser peligroso o arriesgado invertir en ello.
3. Activar la autenticación de dos factores para cualquier cuenta de criptomoneda.
4. Descarta cualquier "oportunidad" de inversión que requiera un pago por adelantado.
5. Nunca utilizar tiendas de aplicaciones no oficiales.
6. Descargar un software antimalware de un proveedor de confianza en el PC y en los dispositivos móviles.
LOS TIPOS DE ESTAFAS MÁS COMUNES
Además de estos consejos, es importante para los usuarios conocer los tipos de estafas y fraudes más comunes.
Esquemas Ponzi: se trata de un tipo de estafa piramidal de inversión en la que se engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un "plan para hacerse rico rápidamente", que en realidad no hace más que llenar el bolsillo del estafador. Las criptomonedas son ideales para esto, ya que los estafadores siempre están inventando nuevas tecnologías "de vanguardia" para atraer a los inversores y generar mayores beneficios virtuales. Falsificar los datos es fácil cuando la moneda es virtual de todos modos.
‘Pump-and-dump’: los estafadores animan a los inversores a comprar acciones de empresas de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima con acciones sin valor. A veces los estafadores consiguen incluso engañar a los periodistas, que publican información falsa sobre las empresas implicadas en la estafa.
‘Rug pull’: el timo de tirón de alfombra es un sofisticado tipo de estafa en que los desarrolladores construyen un proyecto relacionado con criptomonedas aparentemente legítimo y luego se fugan con el dinero de los inversores. Por ejemplo, el lanzamiento de una aplicación que funciona y la comercialización en las redes sociales, antes de emitir un token y cotizar en una bolsa descentralizada.
Opiniones falsas de famosos: los estafadores suplantan la identidad de famosos o crean cuentas falsas para animar a sus seguidores a invertir en proyectos falsos. En 2021 se hizo popular una estafa en que se suplantó a Elon Musk en una campaña donde se prometían bitcoins de regalo. Se perdieron unos 2 millones de dólares en manos de los estafadores.
Plataformas de compraventa falsas: los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo el acceso a dinero virtual almacenado en bolsas de criptomonedas. La única pega es que el usuario suele tener que pagar primero una pequeña cuota. El intercambio no existe y su dinero se pierde para siempre.
Aplicaciones impostoras: los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones legítimas de 'criptos' y las suben a las tiendas de aplicaciones. Al instalarlas, se abre la puerta al robo de datos personales y financieros o a implantar malware en los dispositivo. Otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar los inicios de sesión de su cartera de criptomonedas.
Phishing/implantación: el phishing es una de las formas más populares de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza. A veces esa "fuente" -por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario del gobierno- solicita el pago de algo en criptomonedas.
